장단기 금리차 (Yield Curve Spread) 심층 분석 (2025년 기준)

1. 개요장단기 금리차(Yield Curve Spread)는 장기 국채와 단기 국채의 금리 차이를 의미하며, 이는 경기 전망과 금융시장 안정성의 중요한 지표로 활용된다. 일반적으로 10년물 미국 국채(Treasury Bond)와 2년물 국채(Treasury Note)의 금리 차이를 기준으로 장단기 금리차를 측정하지만, 특정 분석에서는 30년물과 10년물, 5년물과 3개월물 등의 조합도 활용된다.2025년 현재, 장단기 금리차는 미국 연방준비제도(Fed)의 금리 정책, 인플레이션, 경기 침체 우려, 금융시장 변동성 등의 요인에 의해 변화하고 있다. 최근 장단기 금리 역전(Inverted Yield Curve) 현상이 지속됨에 따라 경기 침체 가능성이 다시금 주목받고 있으며, 본 문서에서는 장단기 금리차의 ..