통장 매매(통장깡)의 법적 분석 (2025년 기준)

Ⅰ. 통장 매매란?1. 개념 정의통장 매매(일명 ‘통장깡’)는 본인 명의의 은행 계좌(입출금 계좌, 체크카드, 신용카드 등)를 제3자에게 양도, 대여 또는 매매하는 행위를 의미한다. 이는 보이스피싱, 대출사기, 자금세탁 등 금융 범죄에 악용될 가능성이 높아 대한민국 법률에서 강력히 규제하고 있다.2. 관련 법적 근거전자금융거래법: 제6조(접근매체의 양도 금지), 제49조(벌칙)특정경제범죄가중처벌법: 사기 및 금융사기 관련 조항형법: 제347조(사기죄), 제350조(공갈죄), 제349조(횡령죄), 제314조(업무방해죄)여신전문금융업법: 대출 및 금융 거래 시 신용정보 보호 조항3. 적용 대상통장을 매매하는 개인통장을 매입하여 금융사기에 활용하는 조직통장을 중개하여 거래를 주선하는 브로커이러한 거래를 묵인하..

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• · 2025. 2. 5.
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전자금융거래법 심층 분석 (2025년 기준)

Ⅰ. 정의1. 전자금융거래법이란?전자금융거래법(Electronic Financial Transactions Act)은 전자적 방식으로 이루어지는 금융거래의 안전성과 신뢰성을 보장하고, 이용자의 권익을 보호하며, 금융사기 및 불법 거래를 방지하기 위한 법률이다. 2006년 제정된 이후 지속적으로 개정되어 2025년 기준으로 디지털 금융 환경 변화에 맞춰 한층 강화된 법적 보호 장치를 포함하고 있다.이 법은 전자금융거래의 기본 원칙을 규정하고, 금융기관과 전자금융업자의 의무, 이용자의 보호 조치, 전자지급결제서비스, 금융사기 방지책 등을 구체적으로 명시하고 있다.2. 법적 근거전자금융거래법 (2006년 제정, 이후 다수 개정)금융실명제법: 금융 거래의 투명성 확보특정금융거래정보법: 자금세탁 및 불법 자금 유..

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• · 2025. 2. 5.
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